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創(chuàng)業(yè)寒冬來了嗎?

產(chǎn)業(yè)投資 本文作者:PingWest品玩 2015-09-14
“創(chuàng)業(yè)寒冬即將來臨”的泡沫傳言,已經(jīng)在許多創(chuàng)業(yè)者與創(chuàng)投界流傳,來看看創(chuàng)投圈老大背后的老大,專注投資科創(chuàng)領(lǐng)域的美國商業(yè)銀行-硅谷銀行(Silicon Valley Bank)老大們,究竟是怎么想的呢?

硅谷銀行1983年成立于美國,是世界最著名的科技銀行,幫助過Facebook、Twitter等明星企業(yè),是一家100%注于科創(chuàng)領(lǐng)域的商業(yè)銀行,在美國有超過60%的美國風(fēng)投機構(gòu),與所有VC支持的科技創(chuàng)業(yè)公司當(dāng)中有50%,都是他們的客戶。

浦發(fā)硅谷銀行日前在上海宣布正式啟動人民幣業(yè)務(wù)。硅谷銀行金融集團首席執(zhí)行官兼總裁格雷?貝克(Greg Becker)指出,接下來,浦發(fā)硅谷銀行將推出人民幣賬戶存款、貸款業(yè)務(wù),為一些中國企業(yè)開展跨境業(yè)務(wù)提供便利。

PingWest 品玩采訪硅谷銀行的兩大巨頭,Greg Becker與David Jones。以下是對談內(nèi)容。

1. 投融資的寒冬,即將來到?

曾經(jīng)在美國硅谷銀行擔(dān)任首席信貸官,負(fù)責(zé)大量的客戶風(fēng)險管控,現(xiàn)為硅谷銀行亞洲總裁、浦發(fā)硅谷銀行行長蔣德(David Jones)認(rèn)為,中國經(jīng)濟放緩其實是不太能夠避免的。雖然現(xiàn)在中國經(jīng)濟表現(xiàn),沒有之前好。但金融危機之后的2009和2010年,西方世界看待中國,仍然覺得中國并沒有出現(xiàn)危機,或者寒冬的情況。因此,可能在不遠(yuǎn)的未來,經(jīng)濟會有所放緩,但就我而言,中國經(jīng)濟也沒有看出會有寒冬現(xiàn)象。

David Jones說,雖然中國在過去40年中,從來沒有體會到經(jīng)濟放緩和經(jīng)濟蕭條的情況,但是中國經(jīng)濟環(huán)境也體會到了一些波動,比如2008年金融危機時候,也出現(xiàn)了一些波動。在這10多年當(dāng)中,美國至少發(fā)生兩次經(jīng)濟放緩和經(jīng)濟蕭條,第一次經(jīng)濟蕭條始于2000年,也是學(xué)者所稱的互聯(lián)網(wǎng)泡沫之年。

第二次經(jīng)濟蕭條開始于2007年的金融危機。我們來拿比較嚴(yán)重的這次,來做一個說明。事實上當(dāng)時那場金融危機,對我們銀行貸款的客戶來說,沒有產(chǎn)生任何影響,直到2008年的第四季度這個影響才有所體現(xiàn),所以在金融危機的第一年,2007年這一整年對于科創(chuàng)企業(yè)來說,金融危機并沒有造成不利的影響。

對于銀行,或者我們的科創(chuàng)客戶而言,這場金融危機影響就是從2008年的第4季度持續(xù)到2009年的第4季度,到2010年第1季度的時候,已經(jīng)開始看到恢復(fù)。可能人們對這場經(jīng)濟危機,具體結(jié)束的時間有很多爭議,甚至有人認(rèn)為這場金融危機從來沒有真正結(jié)束。但對于硅谷銀行而言,我們只受影響了五個季度。

所以,如果這個寒冬是一個季度,總共三個月,那么對于科創(chuàng)領(lǐng)域員工而言,他們受到影響可能就是一個月,可能只有三分之一的時間會受到影響。

之所以受影響這么小的原因,就是因為創(chuàng)新領(lǐng)域在經(jīng)濟蕭條情況下,對市場仍然扮演重要角色。因為這些科技創(chuàng)新領(lǐng)域的公司,所做的事情就是要提高經(jīng)濟環(huán)境,整體市場效率。

你買的每一個科技產(chǎn)品,都來自這些科技創(chuàng)新型企業(yè),這些企業(yè)意識到業(yè)務(wù)所下滑的時候,就需要去投入一些新興的技術(shù),來確保員工維持同樣效率。所以我覺得,對中國初創(chuàng)企業(yè)而言,即使出現(xiàn)經(jīng)濟寒冬的時候,受影響是最小的,而且是最先走出寒冬的。

2. 如何避免創(chuàng)業(yè)投資風(fēng)險,做好管控?

說到管控風(fēng)向,蔣德(David Jones)說,非常重要的一點,就是在非常早期的時候要知道,我們所討論和面對的客戶,他們背后投資人是誰。通常看待一家科創(chuàng)企業(yè)背后的風(fēng)投,或者某一個風(fēng)投合伙人的話,會根據(jù)對這個合伙人的了解,來判斷這個客戶是否是一個非常好的客戶。

因為很多投資決策,是由VC他們自己來做的。當(dāng)我們了解到這家公司背后的風(fēng)投是誰,以及誰做具體決策的,就可以知道這個風(fēng)投,是不是真正理解他們想要投的項目和領(lǐng)域,也會讓我們判斷這家公司的風(fēng)險水平和風(fēng)險點。

同時,我們銀行自己也要去了解這家科創(chuàng)公司,了解他們所瞄準(zhǔn)的領(lǐng)域市場是什么。通常如果這家公司是來自于軟件行業(yè),或是一些原創(chuàng)的硬件行業(yè),根據(jù)過往經(jīng)驗,我們可能會愿意承擔(dān)更多的一些風(fēng)險。

3. 中國本土市場,與美國的差異?

創(chuàng)新本身是沒有國界的,它是一個全球化現(xiàn)象。Greg Becker表示,看一下中美兩國的市場會發(fā)現(xiàn),對于高成長性的科創(chuàng)企業(yè)來說,其實相似之處遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于不同之處,所以相信在美國的模式,是完全可以適用于中國市場的。

Greg Becker也認(rèn)為,這些科創(chuàng)企業(yè)在中國和美國的發(fā)展之中,有非常多的相似之處。事實上,我們銀行客戶是遍及全球各國,如果我們?nèi)ヱ雎犚幌聛碜砸陨小惗亍臀鳌⒅袊膭?chuàng)業(yè)者,你會發(fā)現(xiàn)他們所面臨的一些挑戰(zhàn)都是非常相似的,都是如何招聘優(yōu)秀的人才,如何實現(xiàn)盈利,如何建立非常好的商業(yè)模式。

也許他們會說著不同的語言,也許他們進(jìn)入市場的策略會略有所不同,但是對于大多數(shù)科創(chuàng)企業(yè),無論它們位于哪個國家,它們都是非常相似的。通常在美國給這些公司的資本非常多,燒錢率可能也會高于中國,或者高于歐洲等其它市場。

今天在美國市場上,這個創(chuàng)新領(lǐng)域當(dāng)中熱門的領(lǐng)域,就是大家非常熟悉的“共享經(jīng)濟”。這樣共享經(jīng)濟模式下的公司,比如說Uber、Airbnb、滴滴打車、快的,相比其它創(chuàng)業(yè)公司,資金投入要大得多。所以你會看到很多共享經(jīng)濟當(dāng)中的一些初創(chuàng)企業(yè),它們燒錢燒的很厲害,但是對資金需求也是有波動的,未來我們會看到搶占市場之后,就會逐漸減少投入。

蔣德(David Jones)則舉出例子來說,比如說一家在中國的初創(chuàng)電子商務(wù)企業(yè),他們跟在美國和以色列同類型的公司,并沒有什么區(qū)別,它們可能使用同樣的源代碼來寫程序,做引擎支撐等其背后的商業(yè)模式。同時,當(dāng)這些公司想拓展到其它地域,想要去擴大規(guī)模的時候,他們所采取的策略也是非常相似的。

以剛才講到的這家電子商務(wù)公司來舉例,最重要的就是如何提供一個非常好的用戶接口,去迎合針對本土的市場。同時提供一個在本土市場上,最需要的產(chǎn)品。對公司來說,當(dāng)他們想要把業(yè)務(wù)拓展到其它地區(qū)的時候,他們可能要考慮從哪個地點開始,再逐步進(jìn)入當(dāng)?shù)氐氖袌觯笤倏紤]進(jìn)入二級、三級城市。

4. 如何看待中國創(chuàng)業(yè)市場?

David Jones說,現(xiàn)在在中國往窗外望一望,你就會發(fā)現(xiàn)這是一個非常現(xiàn)代化的社會,有非常先進(jìn)的技術(shù)。我們在中國看到一個非常巨大的,充滿了非常有能力,有熱情的創(chuàng)業(yè)者的社群。

但是中國對于現(xiàn)狀并不滿意,相信在未來,也非常想看到有更多的創(chuàng)新。所以將會在這些方面做更多的一些事情,大程度上會在創(chuàng)新科技領(lǐng)域。

5. 何謂創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)?

Greg Becker認(rèn)為,對于這個創(chuàng)新的一條真理,就是如果你不愿意去改變的話,那么你就不再是一家創(chuàng)新的公司。不管在中國還是在其它國家,那些可以在很長時間都可以保持它成功優(yōu)勢的公司,一定是被那些市場很好的接納,而且是不斷地迭代,不斷地去調(diào)整的公司。

對這些創(chuàng)新科技公司而言,它們不僅僅向市場推出第一代的可以被 市場接納的產(chǎn)品,更重要的是不斷地更新、迭代的,推出它們產(chǎn)品的第二代、第三代,才可以獲得更長足的發(fā)展。中國就有一個非常好的例子,阿里巴巴這家公司。


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